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详细内容

最新!2019年個人銀行賬戶進賬多少會被查?一定要小心!

公司還敢用個人賬戶收款? 


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2019年稅務稽查比例提高,重點打擊偷漏稅!


2019年各種稅收優惠不斷,程序不斷簡化,同時稅務稽查也越來越嚴厲了!



1、2019年,稅務稽查力度加強!稅收稽查抽查比例提高,重點打擊偷稅漏稅行為!

2、稅務總局、公安部、海關總署、中國人民銀行在內的四部委共同部署開展打擊虛開騙稅違法犯罪兩年專項行動,重點打擊沒有實際經營業務只為虛開發票的“假企業”、沒有實際出口只為騙取退稅的“假出口”。



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2019私戶避稅走不通了,多家企業被查被罰!



案例一:云南國稅稽查局對云南某一藥企進行稅務檢查,在其送達的稅務檢查通知書中,明確列明需要該公司提交的資料就包括:公司法定代表人等主要負責人及財務人員個人的所有銀行賬戶及明細。


案例二:北京某電子股份有限公司法人用個人賬戶收取客戶購貨款被罰將近24萬:通州國稅稽查局對公司實際控制人、法定代表人李某兵在工商銀行和興業銀行開立的個人賬戶進行檢查,發現,以上兩個賬戶均是用于收取客戶匯入的購貨款。經查,該公司當年度應申報而未申報收入2,219,332.08元,確認成本1,813,269.08元,應調增當年應納稅所得額406,063元,應追繳當年度企業所得稅101,515.75元。處罰決定:對公司少繳增值稅377,286.46元、企業所得稅101,515.75元分別處以0.5倍的罰款,金額合計239,401.11元。


案例三:湖北省武漢經濟技術開發區的黃先生,2013年至2014年期間,擔任本轄區京通某(武漢)汽車服務有限公司法定代表人,負責該公司的經營管理。其指使該公司財務人員通過個人賬戶收取營業款項,再以其他憑證代替發票使用的方式逃避繳納稅款共計人民幣1883018元,占該公司同期應繳納稅額的97.17%,且該公司經稅務機關依法下達追繳稅款通知后仍未補繳稅款。判決如下:公訴機關認為,黃祥耀采取隱瞞手段不申報納稅,逃避繳納稅款共計人民幣1883018元,因其具有歸案后如實供述自己罪行、已補繳稅款的量刑情節,建議判處被告人黃祥耀有期徒刑三年,緩刑五年,并處罰金人民幣200000元。



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以上案例告訴我們3個道理



1.銀行稅務共享信息

銀行、稅務已經共享信息,私人賬戶的資金異常變動很容易被發現。各地金融機構與稅務部門等合作加大,老板私人賬戶與公司對公戶之間頻繁的資金交易都面臨管控。稅務監管沒有法外之地,偷稅漏稅必然遭到嚴查!


2.大數據比對分析

稅務部門想檢查企業的經營情況是否存在異常,發票數據,納稅申報數據是否真實,大數據都會自動比對分析,一旦檢測出動態數據比對不對,稅負率偏低,系統將會自動報警。


3.虛開發票絕對不行

最新稅收分類編碼和納稅人識別號的大數據監控機制,可能將有更多企業因為歷史欠賬虛開發票被識別出來。



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告誡所有企業老板們:



不要用個人銀行賬戶隱藏公司收入少繳稅款!一旦被查,補繳稅款是小事,還要繳大量的滯納金和罰款,如果構成犯罪的,那可是要承擔刑事責任的!




2019個人銀行賬戶 

進賬多少會被查? 


2017年7月1日正式實施的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2016〕第3號發布)給出了明確的答案:



1
資金大額交易會被嚴查!



1.當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。


2.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉。


3.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內款項劃轉。


4.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉。



簡單來說:這3種情況,會被重點監管!



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可疑交易會被嚴查!



金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的,不論所涉資金金額或者資產價值大小,應當提交可疑交易報告。



如果企業涉及以下這6種情況,要小心了:



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微信、支付寶收款也會被查!


同時,根據《中國人民銀行關于非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》(銀發〔2018〕125號),今年1月1日起,非銀行支付機構也要提交大額交易報告了。


也就是說,2019年1月1日起,通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬出現大額交易和可疑交易也將受到嚴查!



緊急通知! 

個人賬戶轉賬一定要依法依規 

為依法懲治非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯犯罪活動,維護金融市場秩序,法釋〔2019〕1號就辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律的若干問題做出了解釋。



劃重點!主要內容如下:



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這3種情形,構成“非法從事資金支付結算業務”!



1.第一種是虛構支付結算情形!

即使用受理終端或者網絡支付接口等方法,以虛構交易、虛開價格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金的;


2.第二種是公轉私、套取現金情形!

即非法為他人提供單位銀行結算賬戶套現或者單位銀行結算賬戶轉個人賬戶服務的;


3.第三種是支票套現情形!

俗稱“支票串現金”,即非法為他人提供支票套現服務。除此之外,法規的第四項兜底項規定了其他非法從事資金支付結算業務的情形,以適應支付結算方式不斷變化的需要。



2
處罰力度極大



最低違法所得超5萬,或非法經營所得額超過250萬,就構成非法經營行為“情節嚴重”!


最低違法所得超25萬,或非法經營所得額超過1250萬,則構成非法經營行為“情節特別嚴重”!



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單位犯罪的,對單位罰款,對責任人定罪!



單位非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯行為,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員定罪處罰!



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實施時間:2019年2月1日



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